Video: CIP của một tổ chức tài chính có phải được hội đồng quản trị phê duyệt không?
2024 Tác giả: Stanley Ellington | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 00:25
Bây giờ, tài chính các tổ chức phải phát triển Chương trình Nhận dạng Khách hàng ( CIP ) theo quy mô của họ và loại hình kinh doanh để tuân thủ luật liên bang. Chương trình là chủ thể đến sự chấp thuận bằng bảng giám đốc của tổ chức tài chính.
Theo dõi điều này, những thông tin nào là cần thiết cho CIP?
Ở mức tối thiểu, ngân hàng phải giữ lại thông tin nhận dạng thông tin (tên, địa chỉ, ngày sinh của một cá nhân, TIN và bất kỳ thứ gì khác thông tin cần thiết bằng CIP ) thu được khi mở tài khoản trong thời hạn năm năm sau khi tài khoản bị đóng.
Ngoài ra, các công ty giao dịch công khai có được miễn CIP không? Câu hỏi: Liệu một cá nhân được ủy quyền của một chuyên gia, công khai - giao dịch Cổ phần Công ty bao giờ được được miễn CIP yêu cầu khi mở tài khoản tiền gửi tại ngân hàng? Trả lời: Nếu tài khoản đang được mở với tên cá nhân, câu trả lời là không.
Cũng cần biết là, các yếu tố chính của một CIP là gì?
Một CIP tuân thủ có ba thành phần chính để thẩm định: lập kế hoạch và thực hiện , giám sát và trách nhiệm giải trình và kiểm toán độc lập. Mỗi điều này có thể phức tạp hơn hoặc ít hơn tùy thuộc vào ngành nghề kinh doanh, quy mô, cấu trúc và hồ sơ rủi ro của tổ chức tài chính.
CIP có áp dụng cho các doanh nghiệp không?
Tóm lại, câu trả lời là không. Khách hàng của tổ chức tài chính thực sự là kinh doanh . Còn nữa, CIP phải được thực hiện trên kinh doanh (tức là khách hàng) chứ không phải trên từng người ký. Một khách hàng làm không bao gồm một người làm không nhận các dịch vụ ngân hàng, chẳng hạn như một người có khoản vay ứng dụng bị từ chối.
Đề xuất:
Các mục tiêu chính của chính sách tài khóa và chính sách tiền tệ của chính phủ liên bang là gì?
Các mục tiêu thông thường của cả chính sách tài khóa và tiền tệ là đạt được hoặc duy trì việc làm đầy đủ, đạt được hoặc duy trì tốc độ tăng trưởng kinh tế cao, và ổn định giá cả và tiền lương
Dự phòng cho các tài khoản không có khả năng thu hồi có phải là tài sản lưu động không?
Dự phòng cho các tài khoản nghi ngờ là một tài khoản tài sản vãng lai trái ngược được liên kết với các tài khoản Phải thu. Khi số dư có của Khoản dự phòng cho các tài khoản nghi ngờ được trừ vào số dư nợ trong các tài khoản phải thu thì kết quả được gọi là giá trị thuần có thể thực hiện được của các tài khoản phải thu
Quy trình phê duyệt thuốc của FDA có phù hợp không?
Một công ty dược phẩm đang tìm kiếm sự chấp thuận của FDA để bán một loại thuốc theo toa mới phải hoàn thành quy trình năm bước: khám phá / khái niệm, nghiên cứu tiền lâm sàng, nghiên cứu lâm sàng, đánh giá của FDA và giám sát an toàn sau khi đưa ra thị trường của FDA. Thông tin sản xuất để chứng minh công ty có thể sản xuất thuốc đúng cách
Báo cáo tài chính nào báo cáo tình hình tài chính của một tổ chức?
Bảng cân đối kế toán hoặc báo cáo tình hình tài chính, báo cáo về tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của công ty tại một thời điểm nhất định
Tại sao quan hệ quản lý lao động là một chức năng HRM quan trọng?
Duy trì hiệu quả các mối quan hệ lao động giúp các Giám đốc Nhân sự phát triển một môi trường hài hòa trong tổ chức, từ đó giúp tổ chức đạt được hiệu quả các mục tiêu và mục tiêu của mình