Chương trình BSA là gì?

2024 Tác giả: Stanley Ellington | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 00:25

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng ( BSA ) và các Quy tắc và Quy định liên quan

Quy chế và Quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Đạo luật Bảo mật Ngân hàng ( BSA ) thiết lập chương trình , lưu trữ hồ sơ và các yêu cầu báo cáo đối với các tổ chức lưu ký.

Tương tự, các yêu cầu của BSA là gì?

Theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), các tổ chức tài chính được yêu cầu hỗ trợ các cơ quan chính phủ Hoa Kỳ trong việc phát hiện và ngăn chặn rửa tiền, chẳng hạn như:

• Lưu hồ sơ về việc mua các công cụ chuyển nhượng bằng tiền mặt,
• Gửi báo cáo về các giao dịch tiền mặt vượt quá $ 10, 000 (tổng số tiền hàng ngày) và.

Người ta cũng có thể hỏi, 4 trụ cột của BSA là gì? Có bốn trụ cột đối với một BSA / AML hiệu quả chương trình : 1) phát triển các chính sách nội bộ, thủ tục và các kiểm soát liên quan, 2) chỉ định một cán bộ tuân thủ, 3) một cách kỹ lưỡng và liên tục chương trình đào tạo , và 4) đánh giá độc lập về sự tuân thủ.

Cũng nên biết, mục đích của BSA là gì?

Các Đạo luật bảo mật ngân hàng ( BSA ), còn được gọi là Đạo luật báo cáo tiền tệ và giao dịch nước ngoài, là đạo luật được Quốc hội Hoa Kỳ thông qua vào năm 1970 yêu cầu các tổ chức tài chính Hoa Kỳ cộng tác với chính phủ Hoa Kỳ trong các trường hợp nghi ngờ rửa tiền và gian lận.

Vi phạm BSA là gì?

Vi phạm chắc chắn BSA các điều khoản hoặc các biện pháp đặc biệt có thể khiến một tổ chức phải chịu hình phạt tiền hình sự lên đến 1 triệu đô la hoặc gấp đôi giá trị của giao dịch. Các cơ quan ngân hàng liên bang và FinCEN có thẩm quyền thực hiện các hành động phạt tiền dân sự đối với Vi phạm BSA.