Các yếu tố chính của CIP là gì?

2024 Tác giả: Stanley Ellington | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 00:25

Một CIP tuân thủ có ba thành phần chính để thẩm định: lập kế hoạch và thực hiện , giám sát và trách nhiệm giải trình và kiểm toán độc lập. Mỗi điều này có thể phức tạp hơn hoặc ít hơn tùy thuộc vào học viện Tài chính ngành nghề kinh doanh, quy mô, cơ cấu và đặt vào may rủi Hồ sơ.

Sau đó, người ta cũng có thể hỏi, các yêu cầu CIP là gì?

Các CIP quy tắc yêu cầu ngân hàng lưu giữ thông tin nhận dạng có được về khách hàng tại thời điểm mở tài khoản trong năm năm sau ngày tài khoản bị đóng hoặc, trong trường hợp là tài khoản thẻ tín dụng, năm năm sau khi tài khoản bị đóng hoặc trở nên không hoạt động.

Cũng cần biết, miễn CIP là gì? Nếu tài khoản đang được mở với tên của một công ty được liệt kê (như được định nghĩa trong CTR sự miễn trừ quy định), công ty niêm yết là một ngoại lệ đối với định nghĩa "khách hàng" trong CIP quy định và sẽ không phải được điều hành thông qua ngân hàng CIP tiến trình.

Theo đó, bốn yếu tố chính của chính sách KYC là gì?

Công ty đã đóng khung Chính sách KYC kết hợp những điều sau đây bốn yếu tố chính : (i) Sự chấp nhận của khách hàng Chính sách ; (ii) Thủ tục Nhận dạng Khách hàng; (iii) Giám sát các giao dịch / Sự siêng năng đến hạn đang thực hiện; và (iv) Quản lý rủi ro.

Ba 3 thành phần của KYC là gì?

Họ thường định khung các chính sách KYC của mình bao gồm bốn yếu tố chính sau:

• Chính sách chấp nhận khách hàng;
• Thủ tục Nhận dạng Khách hàng;
• Giám sát các Giao dịch; và.
• Quản lý rủi ro.