Công ty RIA là gì?

2024 Tác giả: Stanley Ellington | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-16 00:25

Một cố vấn đầu tư đã đăng ký, hoặc RIA , là một "người hoặc chắc chắn để được bồi thường, họ tham gia vào hành vi cung cấp lời khuyên, đưa ra khuyến nghị, phát hành báo cáo hoặc phân tích hoàn thiện về chứng khoán, trực tiếp hoặc thông qua công bố "theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940.

Cân nhắc kỹ vấn đề này, sự khác biệt giữa RIA và cố vấn tài chính là gì?

Tất cả các tài chính cố vấn thuộc một trong hai loại rộng: Đã đăng ký Sự đầu tư Cố vấn ( RIAs ) và người môi giới-đại lý. RIAs là công ty con, trong khi nhà môi giới-đại lý thì không. Ngoài nghĩa vụ ủy thác, các chính khác sự khác biệt giữa một RIA và một nhà môi giới-đại lý là bên trong cách họ được bồi thường.

Tương tự, RIA có thể bán bảo hiểm không? RIAs , nếu chúng chỉ thu phí, không thể sử dụng tiền bảo hiểm sản phẩm trong thực tế của họ vì tiền bảo hiểm hầu như chỉ là một ngành công nghiệp bán hoa hồng. Chúng tôi làm việc với các nhà cung cấp dịch vụ cung cấp các sản phẩm giống tốt nhất trên toàn thế giới, các sản phẩm về sức khỏe và niên kim.

Bên cạnh đó, làm thế nào để bạn trở thành một công ty RIA?

CẤU TRÚC VÀ CÁC BƯỚC

1. Chọn pháp nhân kinh doanh và nơi cư trú của bạn.
2. Đăng ký kinh doanh với ngoại trưởng.
3. Lấy số ID thuế liên bang cho doanh nghiệp.
4. Hoàn thành bài kiểm tra Series 65 của FINRA.
5. Đăng ký RIA của bạn với Trung tâm Đăng ký Tư vấn Đầu tư (IARD) và nhận số CRD.

Morgan Stanley có phải là RIA không?

Người môi giới-đại lý chỉ định cho Morgan Stanley Quản lý tài sản là Morgan Stanley Smith Barney. Với tư cách là người chia bài, Morgan Stanley sẽ thực hiện các giao dịch chứng khoán thay mặt bạn, trong số các dịch vụ khác. MorganStanley cố vấn tài chính có thể cung cấp cả dịch vụ môi giới và dịch vụ tư vấn đầu tư.